Comment investir pour de bon

«Si vous souhaitez aligner vos investissements sur vos valeurs, l'une des premières questions à vous poser est« Quelles sont ces valeurs? »», Explique Priya Parrish, directrice des investissements chez Moteur d'impact à Chicago. Si un problème passe en haut de votre liste, il n'y a rien de mal à choisir un portefeuille organisé autour de cette cause. Les plateformes d'investissement en ligne Nouveau jour, Motif, et Se gonfler proposer des portefeuilles thématiques par thème. Swell, par exemple, vous permet de choisir des groupes de stocks axés sur les technologies vertes, l'eau propre, le zéro déchet, les énergies renouvelables, les modes de vie sains et l'éradication des maladies. L'égalité des sexes est-elle importante pour vous? Ellevest se concentre sur les entreprises avec des femmes dans des postes de direction et sur les entreprises appartenant à des femmes qui fournissent des services communautaires. Newday examine la parité salariale entre hommes et femmes, les politiques de congé parental et les statistiques de leadership féminin avant de lui donner une place dans le portefeuille.

Vous pouvez toujours suivre la voie de la plateforme en ligne et obtenir une attention personnelle. Wealthsimple propose des consultations téléphoniques gratuites avec les planificateurs financiers, qui discuteront des objectifs financiers et établiront des stratégies pour réduire les ratios de dépenses (les portefeuilles sont automatiquement équilibrés). Les pros d'Ellevest peuvent envoyer des SMS, des appels téléphoniques et des e-mails illimités, ou vous pouvez vous présenter au niveau premium et demander à un planificateur financier agréé de planifier les mouvements d'argent. Betterment connecte les utilisateurs à son équipe de conseillers financiers via son application mobile et par téléphone. Plutôt pas investir en ligne? Visiter le Premier réseau financier affirmatif pour trouver un conseiller privé dans votre région spécialisé dans l'investissement d'impact.

Vous ne voulez pas choisir un thème, mais vous ne voulez pas non plus tous les choisir. Maintenant quoi? Essayez la plateforme en ligne automatisée OpenInvest. Quelle que soit la combinaison unique de causes qui vous tient à cœur, vous pouvez adapter un portefeuille de placements en conséquence. La plateforme vous interroge sur vos valeurs, votre âge et vos objectifs d'investissement, évalue votre tolérance au risque, puis crée un portefeuille personnalisé équilibré d'actions et d'obligations dans plusieurs secteurs. Vous pouvez, par exemple, investir dans des entreprises qui obtiennent le score le plus élevé sur le Indice d'égalité des entreprises (qui évalue les lieux de travail sur le traitement des employés LGBTQ) tout en évitant les entreprises qui tirent plus de 5% de leurs bénéfices du tabac.

Check-out Calvert Impact Capital. Depuis 1995, la société d'investissement à but non lucratif de Bethesda, Maryland, a levé plus de 2 milliards de dollars portefeuille mondial de projets sociaux, allant de la microfinance pour les femmes entrepreneurs aux terrains urbains préservation. Vous pouvez investir aussi peu que 20 $. Engagez-vous pour un terme de cinq ans et vous obtiendrez un taux d'intérêt de 3% - un terme de 15 ans vous accroît de 4%. «Cela offre un rendement modeste avec un impact social extrêmement élevé», déclare Timothy Smith, directeur de l'engagement actionnarial environnemental, social et de gouvernance chez Walden Asset Management En Boston. «Lorsque le marché était en baisse, c'était le meilleur investissement que l'on ait.»

Sociétés d'investissement en ligne Wealthsimple, Amélioration, Houle et Aspiration tous ont des produits d'investissement socialement responsables qui répondent à divers problèmes. Les sites permettent de comparer facilement les frais et les performances passées et de voir comment les entreprises portefeuilles - combinaisons d'actifs tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (ETF). Wealthsimple et Betterment, par exemple, priorisent les ETF, un panier d’actions ou d’obligations. Le nouveau Impact 400 de Swell, un portefeuille d’actions personnalisable, comprend des sociétés cotées en bourse qui s’adressent à au moins un des organismes des Nations Unies. 17 objectifs de développement durable. L'aspiration gère activement ses fonds - c'est-à-dire les humains, pas les algorithmes, peaufiner le mélange. Il permet également aux clients de fixer leurs propres frais, puis de reverser 10% des frais à des œuvres caritatives.