Violation des données de la carte de crédit Capital One: comment protéger votre crédit

Capital One a publié une déclaration le lundi 29 juillet, confirmant qu'un pirate informatique - qui a depuis été identifié et arrêté par le FBI - a obtenu un accès non autorisé au crédit les données de carte de plus de 100 millions de clients américains (et 6 millions de plus au Canada) qui ont fait une demande de carte de crédit Capital One entre 2005 et 2019.

Selon Capital One, la violation de données s'est produite les 22 et 23 mars de cette année et a également compromis 140 000 numéros de sécurité sociale aux États-Unis et 80 000 numéros de compte bancaire, ce qui en fait l'une des données les plus importantes des violations jamais.

"Bien que je sois reconnaissant que l'auteur ait été arrêté, je suis profondément désolé de ce qui s'est passé. Je m'excuse sincèrement pour l'inquiétude compréhensible que cet incident doit causer aux personnes touchées et je m'engage à y remédier ", a déclaré Richard D. Fairbank, président et chef de la direction de Capital One.

«Chaque fois que des informations personnelles sont volées, elles peuvent exposer les consommateurs vol d'identité", explique Sara Rathner, spécialiste des voyages et des cartes de crédit pour NerdWallet. «Cela signifie que d'autres personnes peuvent effectuer des opérations telles que retirer de l'argent de vos comptes, utiliser vos cartes de crédit et même ouvrir de nouveaux comptes bancaires ou cartes de crédit sous votre nom. Cela peut vider vos comptes et ruiner votre crédit si vous ne le saisissez pas avant que la situation ne dégénère. "

Capital One a rassuré ses clients quant à l'improbabilité que des données piratées soient réellement utilisées à des fins frauduleuses ou partagées avec d'autres parties, et qu '«aucune carte de crédit les numéros de compte ou les identifiants de connexion ont été compromis et plus de 99% des numéros de sécurité sociale n'ont pas été compromis. enquête.

Comment savoir si vous avez été touché par la violation

Capital One informe personnellement toute personne concernée et offre une surveillance gratuite du crédit et une protection de l'identité aux clients touchés par la violation.

À quel point devriez-vous vous inquiéter?

«Heureusement, le pirate informatique dans cette affaire a été arrêté et Capital One prend des mesures pour aider à protéger les personnes qui ont été touchées», a déclaré Rathner. "Mais tous les consommateurs doivent garder un œil sur leur compte bancaire et leurs relevés de carte de crédit, ainsi que les rapports de solvabilité, car les entreprises et les banques ont déjà été piratées et c'est garanti encore."

Que faire si vous pensez avoir été touché par cette violation de données ou par toute autre

«Vérifiez les derniers relevés de vos comptes bancaires et cartes de crédit», explique Rathner. «Si vous constatez une activité suspecte, informez immédiatement votre banque ou l'émetteur de votre carte de crédit. Obtenez vos rapports de solvabilité auprès de annualcreditreport.com et vérifiez-les pour toute erreur ou compte en votre nom que vous n'avez pas ouvert vous-même. "(Vous avez droit à un rapport de crédit gratuit chaque année de chacun des trois principaux bureaux de crédit.)

«La première chose que les consommateurs devraient faire pour protéger leur identité est de geler leur crédit en contactant Equifax, Experian et TransUnion», explique Ted Rossman, analyste de l'industrie chez CreditCards.com. "C'est gratuit, rapide et facile: vous pouvez le faire en ligne ou par téléphone. C'est le meilleur moyen d'empêcher un criminel d'ouvrir un compte non autorisé à votre nom. »

Comment protéger votre argent, votre crédit et vos informations personnelles contre la fraude et le vol futurs

Que vous soyez ou non l'un des millions de clients de Capital One touchés par la récente violation de données, vous devez rester vigilant et garder vos actifs aussi sûrs que possible. «La plupart des gens connaîtront une sorte de violation de la sécurité à un moment donné de leur vie», explique Rathner. "Malheureusement, quand il s'agit de fraude financière, ce n'est pas une question de si, mais de quand." Voici les meilleurs moyens de se protéger contre les problèmes futurs.

1. Vérifiez régulièrement vos relevés bancaires et de carte de crédit pour détecter d'éventuels frais ou retraits frauduleux. Si vous le pouvez, configurez des alertes sur votre compte bancaire ou votre carte de crédit pour être averti de toute activité suspecte.

2. Vérifiez régulièrement vos rapports de crédit.

3. Gardez vos effets personnels et vos documents essentiels en lieu sûr. «Ne transportez jamais votre carte de sécurité sociale dans votre portefeuille et conservez les cartes de crédit que vous n'utilisez pas régulièrement dans un endroit sûr», explique Rathner. «Lorsque vous êtes en déplacement, gardez votre portefeuille et votre téléphone portable en sécurité - si vous gardez votre portefeuille et votre téléphone dans votre poche, mettez-les dans vos poches avant. Si vous portez un sac à main, choisissez-en un avec un haut zippé; et n’accrochez pas de porte-monnaie au dos de votre chaise dans les restaurants. "

4. Utilisez une variété de mots de passe forts et sécurisés, car la réutilisation des mots de passe est une énorme vulnérabilité de sécurité. "Utilisez un agrégateur de mots de passe tel que Dernier passage pour garantir des mots de passe forts et uniques pour toutes vos connexions », explique Rossman.

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