Le guide de la femme célibataire sur l'argent

Aux États-Unis, plus de la moitié des femmes sont célibataires, ce qui fait que toute une armée de femmes autonomes prend les devants pour aller encore plus loin dans la vie. Nous savons que vous avez couvert, que ce soit juste vous ou que vous vous occupiez d'enfants ou de parents. Si vous voulez un peu d'aide supplémentaire, TIAA s'assure que vous pouvez continuer à prospérer financièrement avec ces conseils simples pour faire, conserver, économiser et dépenser votre argent selon vos propres conditions.

Évaluez vos priorités
Quelle est l'importance de l'argent pour vous? La réponse à cette question peut être super révélatrice. Prenez le temps de discuter avec un ami de confiance et de réfléchir à vos objectifs et priorités financiers. Vous pouvez vous surprendre: les bonnes ou les mauvaises habitudes que vous avez apprises en grandissant peuvent jouer un rôle central dans la façon dont vous gérez les choses maintenant. La décision sur la façon de gérer votre argent à toi de choisir.

Construire un filet de sécurité
Certains projets de loi - vous vous tordez la cheville dans une nouvelle paire de chaussures, votre voiture tombe en panne ou vous avez un mal de dents tueur - semblent venir au pire moment. C’est pourquoi vous devez créer un fonds d’urgence pour éviter d’épuiser votre carte de crédit. Essayez d'économiser au moins trois mois de salaire pour faire face aux surprises de la vie. C'est beaucoup d'argent à avoir sous la main, alors mettez de l'argent de chaque chèque de paie pour constituer votre fonds pour les jours de pluie.

Pensez à l'immobilier
De plus en plus de femmes célibataires franchissent le pas et achètent leur propre maison. Si vous y réfléchissez, commencez par les calculs pour savoir s'il est logique de le louer ou le posséder. Si vous décidez que vous êtes déjà propriétaire de votre vie et de votre carrière et que vous êtes prêt à ajouter une maison au mélange, gardez quelques points à l’esprit: achetez une propriété que vous peut se permettre sur le long terme et avoir une épargne de secours et une assurance invalidité pour fournir de l'argent pour le paiement de l'hypothèque si votre situation professionnelle change.

Envisagez une couverture d'assurance
Protégez vos enfants ou d'autres membres de la famille en fonction de vous et de votre propriété en avoir une couverture d'assurance suffisante. Chaque année, vérifiez combien d'assurance vie, propriété et invalidité vous avez pour vous assurer que vous et vos proches serez complètement protégés. Assurez-vous que vous ne portez pas trop d’assurance non plus - vous l’avez.

Méditez sur votre investissements
Si votre employeur propose une contrepartie pour l'épargne-retraite, mettez-en de côté au moins suffisamment pour capter ces fonds de contrepartie. Si vous ne le faites pas, vous vous éloignez essentiellement de l'argent gratuit (et qui fait ça?).

Si vous cotisez au maximum à votre plan de retraite au travail et qu'il vous en reste encore à investir, pensez à un IRA. Vous cherchez à économiser sur les taxes? Considérez un IRA traditionnel. Besoin d'argent pour un acompte ou des frais de scolarité? Regardez dans un Roth IRA. Les différents types d'IRA signifient différents avantages pour vous, il peut donc être judicieux de parler à un conseiller qui peut vous aider à trouver la meilleure approche. Contribuez un montant mensuel qui ne nuira pas à votre style de vie, et vous ne le remarquerez même pas.

Utilisez un objectif planificateur
Prêt à commencer? Cette planificateur de buts vous aidera à construire un plan financier. Le planificateur vous guide pas à pas, évalue vos revenus et dépenses et vous aide à définir vos objectifs. Lorsque vous avez terminé, vous disposez d'un plan réaliste que vous pouvez utiliser, et c'est la première étape vers encore plus de succès.

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